"אנחנו נסתדר עם כל סכום…" – סיפורו של זוג בייעוץ לפרישה

המסירות המוחלטת שלהם לילדיהם הבוגרים נוגעת ללבי. "אנחנו נוכל להתקיים מכל סכום שהוא" הם מצהירים. "כשעלינו לארץ לא היה לנו כלום, ותמיד הסתדרנו". כשאני פורשת בפניהם את עתידם הפנסיוני, מתברר שהם יחוו צניחה דרמטית ברמת החיים שלהם עם הפרישה, אבל הם נחושים בדעתם לתת את רוב חסכונותיהם לטובת שיפור הדיור של הבן, ולתת לבן השני ליהנות משכר הדירה של הנכס הנוסף, למרות ששני הבנים מתפרנסים יפה ועומדים ברשות עצמם.

אני, היועצת הפנסיונית –  איתם. בייעוץ הפרישה אני רוצה כמותם להגשים בדיוק את מה שהם חולמים, ולכן עושה את שלי: משפרת דמי ניהול במוצרים, מנסה לשפר תשואות בכספים העומדים לרשותם, עורכת שינויים במוצרים הפנסיונים, ומתווה מספר מסלולים אפשריים בשנים הבודדות שנותרו עד לפרישתם כדי להגדיל ככל האפשר את הקצבאות. בסיום תהליך הייעוץ הפנסיוני יש שיפור של ממש, וגם ידיעה והבנה ברורה כיצד לנהוג עד ליום הפרישה. אני כל כך אוהבת את העבודה שלי.