דצמבר 21, 2017

פנסיה חובה לעצמאים – מהר מהר לפני שייגמר!

סופשנה סופשנה! לכל מי שרצה ולא הספיק, לא רצה ולא ידע – הנה תקציר חוק פנסיה חובה לעצמאים, חפשו את עצמכם בכתוב, ואם יש צורך צלצלו אלי להתייעץ מהר מהר… לפני שהשנה תיגמר.
יוני 11, 2017

סרטון

למה לוותר אם אפשר יותר?  
יוני 1, 2017

המזוודה

אני אוהבת את האנשים שמגיעים לפגישה עם מזוודה מלאה במסמכים, מעטפות מחברת ביטוח שמעולם לא נפתחו, קלסרים מלאי דפים מהתקופה שניסו להשליט סדר בבלאגן, תוכניות שמפוזרות בין עשרה סוכני ביטוח  ממקומות עבודה שונים וכאלה שנמכרו […]
מאי 25, 2017

עסק זוגי בייעוץ פנסיוני

הוא – אשף טכנולוגי בעל ראש וידי זהב, פורץ דרך בתחומו. יש לו חברת יחיד משגשגת והפרנסה בשפע. היא – אי אפשר בלעדיה. גורמת לכל זה לקרות. אדמיניסטרציה, הנהלת חשבונות, קשרי לקוחות, שיווק ופרסום. אלופה. […]
מאי 18, 2017
post01

מחליפים עבודה? כך תמנעו פגיעה בפנסיה בעתיד

"איזה שטות עשיתי" הוא נאנח. "כל כך טיפשי מצדי". לפני עשר שנים, כשעבר מקום עבודה, לא טיפל בכספי הפיצויים. חברת הביטוח ניכתה 48% מס מהפיצויים החייבים, והפיצויים הפטורים נשארו בקופה.  סוכן המעסיק החדש פתח לו […]
מאי 7, 2017

"אנחנו נסתדר עם כל סכום…" – סיפורו של זוג בייעוץ לפרישה

המסירות המוחלטת שלהם לילדיהם הבוגרים נוגעת ללבי. "אנחנו נוכל להתקיים מכל סכום שהוא" הם מצהירים. "כשעלינו לארץ לא היה לנו כלום, ותמיד הסתדרנו". כשאני פורשת בפניהם את עתידם הפנסיוני, מתברר שהם יחוו צניחה דרמטית ברמת […]
דצמבר 15, 2016

חובת הפרשה לחיסכון פנסיוני לעצמאים

חובת הפרשה לחיסכון פנסיוני לעצמאים – זה טוב או רע לנו? (ושלא יעבדו עלינו בעינים!) חוק חיסכון פנסיוני ודמי אבטלה לעצמאים אמור להיכנס לתוקף כבר מינואר הקרוב. פירושו שהעצמאים יצטרכו להפקיד לפנסיה על החלק שאינו […]
אוקטובר 29, 2015

ביטוח חיים וקצבת שארים בקרן פנסיה

ביטוח חיים – כיסוי ביטוחי שמשלם סכום חד פעמי בד"כ למוטבים שהוגדרו מראש ע"י הנפטר. ברוב הפוליסות לביטוח חיים הפרמיה מתייקרת עם הגיל, ורובן מסתיימות בגיל 70-75. עם תום הפוליסה או אם הופסק תשלום הפרמיות […]